Barbe blanche

Les fraudes Bitcoin continuent de croître

L'un des principaux mythes que les criminologues en col blanc doivent réfuter à plusieurs reprises est que la blockchain rend la fraude impossible. La blockchain, dans certains contextes, est un moyen coûteux de rendre certaines fraudes beaucoup plus difficiles. La blockchain est inutile contre les fraudes les plus importantes. Le culte primitif de la blockchain en tant qu'ail supposé capable de conjurer la complaisance des races perverses, et la complaisance produit une fraude accrue et prolonge considérablement la vie de la fraude.
La différence entre rendre la fraude impossible et (dans quelques contextes spécialisés) «beaucoup plus difficile» fait penser à la différence critique expliquée dans The Princess Bride entre «mort» et «surtout mort». La blockchain est inutile pour arrêter, par exemple, une ou les trois épidémies de «fraude de contrôle» qui ont conduit à la crise financière de 2008 et à la Grande Récession. Les dirigeants des prêteurs ont extorqué des évaluateurs pour gonfler les valeurs estimées des maisons, créant une dynamique de Gresham dans laquelle une mauvaise éthique a tendance à chasser une bonne éthique des marchés et des professions. La deuxième épidémie de fraude dans l'octroi de prêts a été celle des prêts «menteurs», conçus pour aider les prêteurs et leurs agents à gonfler les revenus des emprunteurs. Il convient de noter que ces deux principaux programmes de montage de prêts frauduleux impliquent des prêteurs cherchant délibérément à fournir des données fausses (gonflées) conçues pour gonfler la valeur marchande des maisons. La troisième épidémie de fraude qui a provoqué la crise financière aux États-Unis a été la vente frauduleuse de ces prêts hypothécaires au marché secondaire par le biais de fausses représentants et garanties »sur la souscription de prêts - principalement les valeurs d'expertise frauduleusement gonflées et les revenus des emprunteurs.
La technologie Blockchain permet aux ordinateurs connectés de parvenir à un accord sur les données partagées. La principale limitation réside dans les données partagées. » Si les données partagées sont mon transfert d'un bitcoin à un marchand pour acheter un bien, la technologie de la blockchain est généralement fiable. (Le processus de confirmation de la chaîne de blocs nécessaire pour prévenir la fraude peut prendre trop de temps pour être commercialement viable pour de nombreuses transactions, mais c'est un problème différent.)
Le problème de fraude critique n'est pas un problème de confirmation, c'est-à-dire que j'avais vraiment au moins un bitcoin à transférer au commerçant. Le problème de fraude le plus important concerne la véritable valeur marchande et la qualité des produits ou services que j'ai achetés pour mes bitcoins. Les défenseurs de la blockchain supposent que la valeur de la maison déclarée d'origine, par exemple, est exacte, puis distribuent largement ces données aux ordinateurs connectés. L'accord partagé »est simplement que la valeur déclarée d'origine de la maison était de 250 000 $ - et non la valeur marchande réelle de la maison au moment où cette valeur a été attribuée pour la première fois (ou actuellement). Les défenseurs de la blockchain font généralement cette hypothèse implicitement et vaguement. J'ai souvent écrit sur le danger des deux pratiques en produisant une erreur non reconnue et une complaisance.
Les trois épidémies de fraude que j'ai décrites illustrent pourquoi la blockchain aurait été inutile pour prévenir les épidémies de fraude, les bulles et les crises financières qui en résultent. Les PDG qui dirigent les prêteurs voulaient désespérément gonfler systématiquement les prix des maisons et tout ce que la blockchain aurait fait dans de telles circonstances était de produire un consensus "que les prix des maisons faussement gonflés et la valeur des actifs des prêts hypothécaires associés étaient une version du mot" précis.' Ces prix et valeurs, bien sûr, étaient à l'opposé de «précis».
La capacité actuelle de la technologie Blockchain à rendre les stratagèmes de fraude maladroits beaucoup plus difficiles est loin d'être parfaite. Dès que des pirates qualifiés choisiront d'utiliser leurs armées de robots d'ordinateurs zombies pour perturber les blockchains bitcoin à travers la corruption de masse des données de la blockchain, l'incapacité de la blockchain à mettre fin à des fraudes même maladroites sera évidente. L'Electronic Payments Association (NACHA) (une association de banquiers qui «transfère» de grandes quantités de fonds) a mis en garde en 2014.
Des centaines de millions d'ordinateurs dans le monde sont infectés par des bots et contrôlés par des pirates (c'est-à-dire faisant partie d'un botnet). Les propriétaires de ces ordinateurs ne ressentent généralement aucun signe que la machine est infectée et continuent de l'utiliser, sans savoir qu'ils sont contrôlés à distance par un cybercriminel. En fait, la machine infectée pourrait envoyer plusieurs courriers indésirables, y compris à tous les contacts de l'ordinateur, faisant croire au destinataire que le courrier électronique est légitime et de la part de quelqu'un qu'il connaît.
Le problème des réseaux de zombies, quatre ans plus tard, est bien pire qu'au milieu de 2014. Les botnets peuvent propager des virus qui corrompent des dizaines de millions d'enregistrements de chaînes de blocs. L'exactitude de ces enregistrements est essentielle pour produire un «consensus» «précis» sur les transactions blockchain actuelles et antérieures. Cela peut empêcher un consensus «précis» (rappelez-vous mes avertissements sur l'incapacité inhérente de la blockchain à produire une précision sur la valeur et la qualité des biens et services). Pire, cela pourrait produire un faux consensus, même sur les faits de transaction de routine que la blockchain obtient normalement.
La technologie Blockchain est inutile pour protéger contre l'inflation des valeurs de bitcoin et aide fréquemment les fraudes informatiques qui volent des bitcoins à leurs propriétaires et les échanges de crypto-monnaie. Il n'y a pas de bon moyen, par exemple, d'annuler une transaction bitcoin que votre grand-père a conclue lorsqu'il a commencé à souffrir de la maladie d'Alzheimer. Les libertaires masculins dominent la conception et le commerce des crypto-monnaies. Ils aiment le laissez-faire et ont peu d'intérêt à protéger les gens contre la fraude.
Il y a de bonnes raisons de croire que les «valeurs» du bitcoin ont été massivement gonflées par la manipulation du marché
Une campagne concentrée de manipulation des prix pourrait avoir représenté au moins la moitié de l'augmentation du prix du Bitcoin et des autres grandes crypto-monnaies l'année dernière, selon un document publié mercredi par un universitaire avec une histoire de détection de fraude sur les marchés financiers.
Le document de John Griffin, professeur de finance à l'Université du Texas, et Amin Shams, un étudiant diplômé, est susceptible d'alimenter un débat sur la part du gain en flèche de Bitcoin l'année dernière a été causée par les actions secrètes de quelques grands acteurs, plutôt que la demande réelle des investisseurs.
Dans une ironie exquise, Griffin a utilisé des enregistrements de blockchain pour mener son étude documentant la probabilité exceptionnellement élevée que les initiés du bitcoin manipulent avec succès et massivement les prix du bitcoin. La technologie de la blockchain n'a posé aucune difficulté à produire cette manipulation massive des prix du bitcoin par les plus grands partisans des bitcoins (et les plus grands bénéficiaires de la fraude bitcoin).
En plus d'être une cible réussie pour une manipulation massive conçue pour gonfler les valeurs du bitcoin; Le bitcoin et les autres crypto-monnaies n'ont par nature aucune base de valeur autre que la spéculation. Une monnaie émise par le gouvernement a une valeur parce que le gouvernement promet de l'accepter au pair pour le paiement des dettes au gouvernement (par exemple, les taxes). La valeur spéculative des crypto-monnaies est bien inférieure à leur prix manipulé et gonflé - même après de fortes baisses de bon nombre de leurs prix au cours des derniers mois.
Essayez d'avertir vos proches de ne pas acheter de crypto-monnaies. Rappelez-leur ce qu'ils vous ont dit lorsque vous étiez plus jeune: «si c'est trop beau pour être vrai, ce n'est probablement pas vrai».